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768365体育在线远离非法集资 拒绝高利诱惑

时间:2018-06-05 14:32来源:未知 作者:www.768365.com 点击:
为贯彻落实河北省民政厅关于印发《2018年防范社会组织非法集资宣传月活动工作方案》的通知精神,切实有效地保护人民群众与会员单位的合法利益,768365bet_365体育在线投注_www.768365.com根据方案要求,开
  

      为贯彻落实河北省民政厅关于印发《2018年防范社会组织非法集资宣传月活动工作方案》的通知精神,切实有效地保护人民群众与会员单位的合法利益,768365bet_365体育在线投注_www.768365.com根据方案要求,开展非法集资宣传月活动,现将非法集资定义、特质、防范知识及案例等相关材料对会员进行宣传,以提高大家的防范能力。

一、非法集资的定义、特征与表现形式
非法集资定义是指法人、其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。
主要特征有一下几点:
①未经有关部门依法批准包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资
承诺在一定期限内给出资人还本付息还本付息的形式除以货币形式为主外还包括以实物形式和其他形式
向社会不特定的对象筹集资金即向社会公众筹集资金
以合法形式掩盖其非法集资的性质。

非法集资活动涉及面也是非常的广表现形式多种多样从目前案发情况看主要包括债权股权商品营销生产经营等四大类1、借种植养殖项目开发庄园开发生态环保投资等名义非法集资2、以发行或变相发行股票债券彩票投资基金等权利凭证或者以期货交易典当为名进行非法集资3、通过认领股份入股分红进行非法集资4、通过会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资5、以商品销售与返租回购与转让发展会员商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资6、利用民间”、“等组织或者地下钱庄进行非法集资7、利用现代电子网络技术构造的虚拟产品电子商铺”、“电子百货投资委托经营到期回购等方式进行非法集资8、对物业地产等资产进行等份分割通过出售其份额的处置权进行非法集资9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资10、利用传销或秘密串联的形式非法集资11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资12、利用电子黄金投资形式进行非法集资。非法集资的手法花样翻新主要有以下六种典型手段:

(一假冒民营银行的名义借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

(二非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资主要有两个方面一是发售虚假的理财产品二是虚构借款方以提供借款担保名义非法吸收资金。

(三以境外投资高新科技开发旗号假冒或者虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金原始股境外上市开发高新技术等信息虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报诱骗群众向指定的个人账户汇入资金然后关闭网站携款逃匿。

(四养老的旗号表现为一是以投资养老公寓异地联合安养为名以高额回报提供养老服务为诱饵引诱老年群众加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座免费体检免费旅游发放小礼品方式引诱老年人群众投入资金。

(五以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币纪念钞邮票等所谓的收藏品为工具声称有巨大升值空间承诺在约定时间后高价回购引诱群众购买然后携款潜逃。

(六假借P2P名义非法集资即套用互联网金融创新概念设立所谓P2P网络借贷平台以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途发布虚假招标信息等手段吸收公众资金突然关闭网站或携款潜逃。

 

     下面举两个比较有代表性的例子,让大家结合实例能更清晰明了的认清非法集资的手段。

 

      案例一:宋某P2P非法集资

2013718,犯罪嫌疑人宋某在包头成立了XXX投资咨询有限公司,下设P2P网贷公司银实贷20138月,银实贷正式开始发布网络借款信息,并以3分或4分的月息向全国投资人融资,仅仅一个月时间,融资金额就达到3000多万元。可运营一个月后,不少投资人发现,借款到期后无法从银实贷提现。随后,不少投资人从外地来到包头讨要欠款,但都没有结果。接到报案后,包头市公安局立案侦查。

经调查,银实贷平台的负责人和借款人均为宋某本人。他以XX公司名义或冒用其他公司的名义作为借款人,向平台发布借款信息,以此吸引投资者,并将融资所得款项大部分用于归还个人借款。20139月,银实贷发生了资金断裂。因融资过程中没有相应的担保予以保证,宋某无力还款,投资人的资金无法归还。928,因涉嫌非法吸收公众存款罪,包头市人民检察院批准逮捕了犯罪嫌疑人宋某。20159月,包头市昆区法院以非法吸收公众存款罪判决宋某36个月有期徒刑。

  

    案例2:成都A公司亳州分公司非法吸收公众存款案

  2006110,安徽省公安机关对成都A有限公司亳州分公司(以下简称A公司)法人代表王某涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。经查,A公司以种植玫瑰、投资建设某万亩玫瑰生态园某花公园为名与投资户订合同,非法吸收公众存款。主要采取以下四种方式:第一种是1年期合同,逐月返还,1年后还本和41%的利息;第二种是3年期合同,第一年返还本金和41%的利息,第二年有20%的分红,第三年有10%的分红;第三种是10年期合同,回报利润每年60%;第四种是20年合同,首年最高利润可达80%,平均每年利润30%A公司自2004年成立以来,先后非法吸收公众存款9523万余元,涉及群众2900余人,涉及安徽省亳州、阜阳、宿州、淮北以及山东、河南等十余个市县。

从以上两个案例不难看出,不管是发生在哪个领域,房地产也好,金融领域也罢,万变不离其宗,抛开形式来说,本质就是一个金融模式,承诺在一定时间、一定期限,给予投资者一个高额的回报或者是一个相对固定的回报。那么我们应该怎样防范非法集资呢?大致归结为以下几方面:一要认清非法集资的本质和危害提高识别能力自觉抵制各种诱惑坚信“天上不会掉馅饼”,高额回报”、“快速致富的投资项目进行冷静分析避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准是否是向社会不特定对象募集资金是否承诺回报非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识高收益往往伴随着高风险不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险因此,—定要增强理性投资意识依法保护自身权益。

 

 

 

 

四要增强参与非法集资风险自担意识根据我国法律法规因参与非法集资活动受到的损失由参与者自行承担而所形成的债务和风险不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位因此当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款股票债券基金和开发项目时一定要认真识别谨慎投资国家规定贷款基准利率4倍以上的不受法律保护可作为判断回报是否过高的参考天上不会掉馅饼高收益和高风险是并存的犯罪分子的目的是骗取钱财高利投资回报很可能伴随着非法集资行为。

大家都知道,投资都是有风险的,如果有人承诺你高额的回报、固定的回报的时候,你就需要警惕了。换句话来说,不要期望天上掉馅饼。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

  此外,不盲从,投资者对于投资的项目以及项目所在的相关领域,应该有一定的了解,如果没了解清楚所投资的项目,只是听旁人说非常好来钱,就一头扎下去是极易受骗的。

还有就是对于投资机构主体应该有所审查,可以通过查询网站,前往登记的办公地点看看该企业是不是经过国家批准的合法公司,是不是具备法律赋予的发行、销售股票,出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格。如果以证券投资咨询公司”“股权投资基金公司等为名,推销所谓的产品,一定要通过政府网站查寻是否已经批准发行等。

高回报必然与高风险并存,根本不会有稳赚不赔,投入就一定就有回报的好事,我们大家要擦亮双眼,多学习相关政策法规,不断提高自我的防范意识来抵制花样不断翻新的非法集资手段。

 

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